Riesgos del proyecto: ejemplo, evaluación de riesgos, análisis de posibles eventos

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Última modificación: 2024-02-12 06:12

Este artículo hablará sobre los riesgos del proyecto, se darán ejemplos, como dicen, "de la vida". Para administrar el proceso de realización del trabajo, siempre se establecen los mismos objetivos: ahorrar tiempo y dinero invertido. Para minimizar los riesgos del proyecto, ejemplos de los cuales son muy numerosos, se crea la gestión de riesgos, armada con una metodología especial. Y esto se suma al hecho de que el patrocinador del proyecto verá la efectividad de dicho trabajo. Es probable que ocurra cualquier evento peligroso, pero no es un hecho que su impacto en la realización del trabajo sea necesariamente negativo. De vez en cuando, también se señalan los riesgos positivos del proyecto. Ejemplo: un proyecto de repente tiene un verdadero experto que hará añicos todo el trabajo realizado, pero al final acelerará significativamente la aparición de los resultados y les agregará calidad.

¿Cómo predecir la probabilidad?

El riesgo es un evento probabilístico que puede ocurrir garantizado o de repente. No es tan difícil prever los riesgos garantizados del proyecto. Ejemplo: el software con licencia casi siempre sube de precio al final del año. Incluso es difícil llamarlo un riesgo, es más bien un hecho que debe tenerse en cuenta al planificar los recursos.

Pero también hay ejemplos realmente peligrosos de los riesgos de un proyecto de inversión, que son casi imposibles de prever. Por ejemplo, una disminución de la solvencia de la población y una pérdida de demanda de los productos del proyecto, entonces será necesario regular los precios o tomar otras medidas bastante dolorosas.

Cualquier proyecto relacionado con inversiones no puede dejar de referirse al tiempo futuro y, por lo tanto, nunca hay certeza en los resultados previstos. Puede verse afectado tanto por la inflación como por el desplome de la crisis económica, así como cualquier evento de fuerza mayor: desastre natural, incendio, etc. No tiene sentido esperar tal evento, pero aún debe estar listo. Además, los problemas menores siguen ocurriendo necesariamente a medida que se implementa el proyecto de inversión.

Ejemplos de riesgos: los fabricantes de la competencia han aparecido en el mercado en multitud. ¿Cómo ser? Sólo los incentivos de suministro salvarán el proyecto. O sucedió algo que no se esperaba (los cambios externos de cualquier naturaleza pueden tener un impacto, desde inflacionario, político, social, comercial hasta la aparición repentina de nuevas tecnologías): claramente no habrá suficientes fondos para continuar con el proyecto. Aquí, seguramente, será necesario suspender levemente el desarrollo del proyecto con el aplazamiento del lanzamiento por el período requerido. En resumen, siempre hay algo de riesgo.

Evaluación de riesgos del proyecto

El ejemplo de predestinación dado anteriormente, cuando se planea que aumente el costo del software, es muy típico. Existen técnicas que te permiten evaluar y anticipar muchas y no tan simples situaciones. Aquí hay un ejemplo de una evaluación de riesgos de un proyecto con una posición específica seleccionada. Todo proyecto de inversión implica, ante todo, la visión del inversor, y no de los intermediarios y del emprendedor que ejecuta el proyecto.

El primer paso es considerar la situación macroeconómica, tanto en el país anfitrión como en el mundo en su conjunto, si se evalúan los riesgos del proyecto. Un ejemplo del anuncio de sanciones está frente a los ojos de todos. Si la situación se considera detenidamente, se puede suponer con precisión qué tan bien o mal se desarrollará la economía.

El siguiente es un análisis de la situación en la industria donde se supone que se llevará a cabo el proyecto con gestión de riesgos. Un ejemplo de esto pueden ser las empresas que operan con éxito en nuestras difíciles condiciones de crisis global y numerosas sanciones, donde se llevó a cabo a tiempo la investigación de mercado necesaria, se realizó un análisis detallado de las actividades de los competidores, se predijeron los precios, su propio y se analizaron las tecnologías de otros, y se tomaron todas las medidas para superar con éxito las dificultades en caso de que surgieran repentinamente nuevos productos de la competencia.

El siguiente paso es examinar el proyecto de inversión en sí mismo, considerándolo desde el punto de vista de la producción. Se consideran todos los escenarios posibles para la implementación, se selecciona el óptimo cuando es posiblegestión de riesgos del proyecto. Todos los empresarios y gerentes de proyectos conocen ejemplos de este tipo de trabajo, ya que estos son los conceptos básicos de la actividad empresarial. Sin embargo, eso no es todo. Es imposible prescindir de un estudio detallado de las actividades comerciales y de producción: existencias de materiales y materias primas, tecnología de producción, así como ventas, costos de producción y mucho más.

Especificidad e incertidumbre

Tan pronto como un proyecto tiene variabilidad en las decisiones, así como en los resultados, automáticamente pasa a la categoría de incierto y arriesgado. Es posible que no se den ejemplos específicos de análisis de riesgos de proyectos, ya que cada nuevo caso es único, las circunstancias y las condiciones son diferentes en todas partes. La mayoría de las veces, los creadores del proyecto creen que no es necesario calcular los riesgos durante muchos años; la futura administración de la empresa se preocupará por esto. Esto no es del todo justo, lo que significa que está mal.

Para completar el análisis de los riesgos de un proyecto de inversión, utilizando el ejemplo de una empresa específica, solo se puede demostrar que, además de determinar los riesgos, se describen las medidas necesarias para minimizarlos. Naturalmente, cada empresa tiene riesgos y actividades que no son similares a aquellas con las que los vecinos se devanan los sesos. Sin embargo, los conceptos de incertidumbre y riesgo son algo diferentes entre sí. El primero es cierta inexactitud de la información o su carácter incompleto en la identificación de los riesgos del proyecto. Los ejemplos suelen tratar de las condiciones de implementación. Y el riesgo es la ocurrencia en el curso de la implementación de condiciones que necesariamente conducen a ciertas consecuencias negativas o paratodo el proyecto, o para participantes individuales.

Esto significa que la incertidumbre es una característica objetiva que afecta absolutamente a cualquier participante por igual. También puede ser un riesgo financiero del proyecto. Ejemplo: No se determina el precio futuro de una materia prima. Esto, por supuesto, afectará a muchos participantes del proyecto en diversos grados: el precio de, por ejemplo, el combustible obligará a uno de ellos a abandonar el proyecto por completo, mientras que el otro seguirá asumiendo el riesgo. Por lo tanto, este riesgo es mucho más subjetivo, aunque la incertidumbre habitual lo provoque.

El impacto del riesgo en el proyecto

El riesgo está necesariamente asociado a consecuencias negativas posteriores. Ejemplos de los riesgos de un proyecto social (y muchos otros): pérdidas, retrasos en la ejecución del proyecto, etc. Hay otra interpretación: es la posibilidad de absolutamente cualquier desviación, positiva o negativa, en los indicadores de los valores proyectados.

Riesgo, según esta interpretación, es la posibilidad de peligro, un evento que ocurrirá o no. Si sucede, habrá opciones para las consecuencias: un resultado positivo (por ejemplo, ganancia o cualquier otro beneficio), un resultado negativo (pérdidas, daños, pérdidas, etc.), un resultado cero (cuando el proyecto resultó ser sea sin pérdida o sin beneficio).

Durante el análisis de amenazas financieras u organizacionales, la identificación de los riesgos del proyecto es de gran importancia. Un ejemplo de la oposición más exitosa a condiciones negativas de cualquier tipo solo puede ser dado por un equipo donde la documentacióntodos los participantes se comprometen a identificar las características de los riesgos que representan una amenaza. Además, este proceso continúa constantemente, en todas las etapas del proyecto. En primer lugar, se hace un análisis de la documentación (planos del proyecto, datos de contratos anteriores, etc.). A partir de aquí, las primeras y principales entradas aparecen en el análisis.

Prácticamente toda la documentación del proyecto puede servir como fuente de información sobre riesgos, desde descripciones de productos y objetivos supuestos hasta datos históricos. Se utiliza el método de recopilación de información que sea más eficaz. Puede ser el método Delphi, lluvia de ideas, varias encuestas y similares.

También se lleva a cabo un análisis de listas de verificación, que contiene una lista de riesgos para este tipo de proyectos. En Internet, por ejemplo, puedes encontrar una gran cantidad de ellos. A continuación, se forma un registro de riesgos del proyecto. Los ejemplos de registro contienen no solo una lista de riesgos detallados, sino también una lista de posibles estrategias de respuesta si se identifican riesgos. Y finalmente, se lleva a cabo el análisis final - cuantitativo y cualitativo.

Estructura de desglose de riesgos

Para identificar los riesgos, categorizarlos y hacer un análisis, se utiliza una estructura jerárquica como un árbol de riesgos. Los ejemplos de proyectos con riesgos administrados muestran un análisis cualitativo, que proporciona un proceso completo de identificación y sistematización al más mínimo nivel de detalle y vínculos trazables con el resto de los elementos del proyecto. Similar a la estructura de desglose del trabajo: gestión organizacionalproyecto, desglose de costos del proyecto, recursos del proyecto, etc. Solo los elementos del árbol están ordenados por importancia y por naturaleza.

La gestión de proyectos moderna implica el uso de plantillas genéricas para desglosar los riesgos del proyecto. La tecnología para crear dicho árbol de riesgos es muy similar a la tecnología para dividir el trabajo. Los elementos jerárquicos a veces se reemplazan por una lista simple de riesgos esperados del proyecto, más a menudo por una estructura jerárquica no demasiado compleja de dos o tres niveles.

Sin embargo, el nivel inferior siempre es el riesgo cuantificado o la descripción del riesgo del proyecto. Los ejemplos pueden mostrar uno o más eventos en conjunto, pero siempre con consecuencias visibles. El árbol de trabajo y el árbol de riesgos se desarrollan sobre el material de una variedad de bases de descomposición. Estos son la importancia, las prioridades, la importancia, la necesidad de un análisis más profundo, la naturaleza de las consecuencias, las respuestas, etc.

Elementos de un plan de gestión de proyectos

Uno de estos elementos es el registro de riesgos del proyecto. Los ejemplos en la práctica comercial se pueden encontrar en todas partes. En primer lugar, es un documento que contiene los resultados de un análisis cualitativo y cuantitativo de los riesgos, así como un plan de respuesta a sus consecuencias, en caso de que se produzcan.

El registro de riesgos detalla todos los peligros sospechosos con una descripción detallada, categoría, causa, nivel de probabilidad, impacto positivo o negativo en los objetivos finales. Por supuesto, cada riesgo percibido viene conrespuestas anticipadas. También indica el estado actual. Este es uno de los elementos principales del plan para la dirección del proyecto.

Una etapa separada de la gestión de riesgos es su evaluación por parte de los participantes del proyecto. Cuando se realizan grandes inversiones de capital, el nivel de incertidumbre es muy alto y los métodos probabilísticos y estadísticos son claramente insuficientes. Además, todavía hay poca información inicial sobre los orígenes del proyecto y es muy difícil prever situaciones únicas.

Matriz de riesgo

Es en esos momentos que la teoría de juegos viene al rescate, una tendencia separada de las matemáticas aplicadas de principios del siglo XX es una metodología donde la matriz de pagos es aplicable usando las ideas y métodos de la teoría de juegos, como así como la matriz de riesgos del proyecto. Los ejemplos muestran el mismo uso de elementos de matemáticas aplicadas.

Con su ayuda, se modelan soluciones óptimas si surge alguna incertidumbre. Por ejemplo, uno puede considerar a su vez las acciones objetivo de un lado u otro, estudiando precisamente sus intereses, mientras que todos los lados están en conflicto si sus objetivos están en polos diferentes.

Esta es una teoría muy interesante e incluso fascinante que se usa constantemente para resolver problemas prácticos, una especie de método para encontrar soluciones que provienen de intereses en conflicto y acciones racionales.

La primera forma de clasificar los riesgos

Es necesario distribuir los riesgos y clasificarlos desde el principio del proceso de preparación de los documentos contractuales y construcción de un plan de negocios. Que significa"clasificar riesgos"? Esta es la distribución habitual de los mismos según determinadas características y criterios en diferentes grupos para que se alcancen los objetivos marcados. Por ejemplo, es recomendable separar los riesgos, previendo el posible resultado del impacto de cada uno de ellos en el curso del proceso de inversión.

Los riesgos pueden ser netos cuando el resultado es cero o negativo. Esto incluye cataclismos como terremotos, tsunamis y factores naturales similares, incendios, inundaciones y otros desastres naturales, emisiones de gases nocivos y otros desastres ambientales, cambio de régimen en el país, incumplimiento y muchas otras razones políticas que afectan la economía en su conjunto y negocio de cualquier nivel, una variedad de accidentes de transporte. Algunos riesgos comerciales también se clasifican como puros, como robo, sabotaje que causa daños a la propiedad, averías de equipos y otras fallas de producción, retrasos en los pagos, entregas tardías de bienes en riesgos comerciales.

Otro grupo - riesgos especulativos, se caracterizan por la posibilidad de obtener resultados tanto positivos como negativos. Los riesgos financieros están más claramente representados aquí, ya que son una parte importante de los comerciales. Hay un segundo criterio necesario para la clasificación. Esta es la razón por la cual el riesgo ha surgido en absoluto. Dependiendo de estos motivos, aparecen los siguientes tipos: riesgos comerciales, de transporte, políticos, ambientales y naturales.

La segunda forma de clasificar los riesgos

Otra forma de compartir el riesgoproyecto de inversión en interior y exterior. Estos últimos están asociados a una situación no del todo estable de la economía, así como a la precariedad de la legislación económica, condiciones de inversión insuficientemente favorables y la imposibilidad de disponer libremente de los beneficios. Los riesgos externos asociados con la economía externa son creados por una situación en la que se pueden introducir restricciones comerciales, cerrar fronteras y similares.

También hay un alto nivel de riesgos externos con la incertidumbre del panorama político y existe la posibilidad de su fuerte deterioro. No depende de la voluntad del inversor y de cualquier cambio en las condiciones climáticas, plagado de desastres naturales. Y, por supuesto, existe un gran riesgo cuando las condiciones del mercado fluctúan: tipos de cambio, precios, PIB, etc.

Los riesgos internos de un proyecto de inversión pueden ser varios factores en menor escala, pero también con consecuencias muy, muy dolorosas. Un terremoto no ocurre tan a menudo como los errores de los propios participantes del proyecto. Por ejemplo, si la documentación del proyecto no es lo suficientemente completa, o peor aún, no difiere en precisión.

Siempre existen riesgos técnicos y tecnológicos en la producción: fallas en los equipos, accidentes, matrimonio y similares. Si el equipo del proyecto actúa como lo hicieron Pike, Cáncer y Swan en la fábula de Krylov, es decir, si la selección inicial de participantes se hizo de forma incorrecta; si las metas no están definidas en el equipo, los intereses no están enfocados en lo principal y el comportamiento de los participantes del proyecto perjudica la causa común, se corre el riesgo de que las metas establecidas no se alcancen.

Se convertirá en un gran desastreriesgo si las prioridades cambian durante la implementación del proyecto, si se pierde el apoyo de la gestión. Si la reputación comercial del equipo en su conjunto o de sus miembros individuales deja mucho que desear, si no hay información financiera precisa y completa, los riesgos internos aumentan. Si los precios o la demanda de los productos, así como las capacidades de los competidores, no se evalúan correctamente, es seguro que los riesgos traerán consecuencias negativas.

Tercera forma de clasificación

Finalmente, es posible clasificar los riesgos según su previsibilidad. Hay riesgos que son exteriormente impredecibles y exteriormente predecibles. El primero incluye acciones gubernamentales inesperadas para regular la producción, estándares de producción y diseño, acciones en el campo de la protección ambiental, uso de la tierra, impuestos y precios. Y esta lista puede continuar durante mucho tiempo. Por supuesto, los desastres naturales afectan el grado de riesgo. Pero más a menudo - delitos: negativa a trabajar, amenazas, intimidación, violencia, etc.

De repente, una variedad de causas ambientales y sociales de los riesgos aparecen, amenazando con consecuencias negativas. También hay quiebras de contratistas, por lo que no se crea a tiempo la infraestructura necesaria para la implementación del proyecto. También hay errores importantes al establecer las prioridades de los proyectos.

Los riesgos aparentemente predecibles también forman una lista bastante extensa. Un ejemplo de los riesgos más comunes de los proyectos es el riesgo de mercado, cuando las oportunidades empeoran: cuando se reciben materias primas, cuando aumenta su costo, cuandorequerimientos de los consumidores, con el fortalecimiento de los competidores y la pérdida de posiciones propias en el mercado. Aquí también puede enumerar durante mucho tiempo.

Los riesgos operativos también son bastante predecibles. A menudo hay desviaciones de los objetivos principales, se viola la seguridad. También sucede que los elementos individuales del proyecto no se pueden mantener en buen estado de funcionamiento. Las consecuencias sociales y ambientales de los riesgos emergentes son siempre negativas. Existe un peligro predecible de desviaciones en la tasa de inflación de aquellos valores para los que se realizó el cálculo. Muy a menudo, actualmente hay cambios negativos en la fiscalidad de las empresas.

Conclusiones

Sin embargo, durante la implementación del proyecto, no se da ni una sola incertidumbre de las condiciones. Por lo tanto, es necesario monitorear constantemente las condiciones en que se está implementando el proyecto, es necesario ajustar los datos, los horarios de trabajo y también monitorear cuidadosamente las condiciones de la relación entre los participantes del proyecto. La siguiente situación puede considerarse un ejemplo de evaluación de riesgos de un proyecto de inversión.

Sería extraño sugerir un incendio en la oficina de una empresa o planear un retiro repentino de los subsidios de un patrocinador, aunque las consecuencias para el negocio de tal riesgo parecen terribles. La probabilidad es baja, el riesgo está en el nivel "amarillo". Pero si el software no llega a tiempo, el proyecto sufrirá mucho. Sucede mucho más a menudo. El nivel de riesgo es claramente "rojo". Pero lo principal es que este riesgo puede evitarse por completo durante el trabajo normal de los participantes del proyecto. probabilidad de riesgo -cálculo de la posibilidad de su implementación de 0 a 100%.

Cuando se está implementando un proyecto, una tarea reemplaza a otra, y con ellas también cambian los tipos de riesgos. Por lo tanto, el análisis siempre debe estar presente y el mapa de riesgos debe transformarse según sea necesario. Esto es de particular importancia en la etapa inicial de la implementación del proyecto: cuanto antes se identifican los riesgos, más oportunidades hay de prepararse para ellos. Todo esto reduce las pérdidas.