Hoy en día, en un gran número de borradores de planes de negocios, incluso si tienen una sección apropiada que contiene un aspecto analítico, el problema se reduce solo a un análisis de riesgos financieros o bancarios y no refleja la gama completa de riesgos. Sin embargo, los profesionales deben utilizar ampliamente el análisis de riesgos cualitativo y cuantitativo. Detengámonos en el segundo tipo.
El análisis cuantitativo solo se aplica a los riesgos identificados en el proceso de análisis cualitativo que tienen un impacto significativo en el logro de los objetivos establecidos. Al realizar un análisis de este tipo, el efecto de eventos de este tipo debe evaluarse con la asignación de una determinada calificación digital.
El análisis cuantitativo a veces puede no ser necesario para desarrollar respuestas de riesgo efectivas. Los métodos analíticos más comunes comúnmente utilizados son:
- investigaciónsensibilidad, que consiste en determinar el reflejo del grado de incertidumbre de cada elemento individual del proyecto empresarial aceptando otros elementos del valor base;
- Teniendo en cuenta el valor monetario predicho multiplicando cada valor por la probabilidad de que ocurra, se resumen los resultados.
El análisis cuantitativo de cualquier proyecto de inversión determina el valor numérico de algunos riesgos. Se basa en el territorio de las probabilidades, la teoría de la investigación de operaciones y la estadística matemática.
El análisis cuantitativo se lleva a cabo en caso de que se den dos condiciones: un cálculo básico de un proyecto comercial y un análisis cualitativo completo. Su tarea es medir numéricamente la influencia de ciertos cambios en los factores sobre la dinámica de los criterios que muestran la eficacia del proyecto.
A menudo se utilizan los siguientes métodos de análisis cuantitativo de proyectos empresariales:
- análisis de indicadores de rendimiento como el valor actual neto y la tasa de rendimiento, así como el índice de rentabilidad;
- ajuste de la tasa de descuento;
- Método Monte Carlo (segundo nombre - modelado de simulación);
- construir un árbol de decisión.
Todos los métodos analíticos enumerados de proyectos empresariales se basan en enfoques probabilísticos.
Análisis cuantitativo y cualitativo y su eficacia depende directamente de los requisitos para los indicadores finales(resultados), base de información y nivel de confiabilidad de la planificación. Entonces, por ejemplo, para proyectos pequeños, métodos bastante efectivos son: análisis del ajuste de la tasa de descuento y sensibilidad. Para proyectos grandes, es el modelado de simulación y la construcción de curvas de distribuciones de probabilidad. Si el resultado del proyecto depende de la adopción de algunas decisiones, es necesario construir un árbol de decisiones.
Por lo tanto, los métodos de análisis deben aplicarse de manera compleja utilizando sus variedades más simples en la etapa de evaluación, y más complejas y que requieren datos adicionales, en la justificación resultante de los proyectos empresariales.
