2008 - La crisis en Rusia y el mundo, sus consecuencias para la economía global. Crisis financiera mundial 2008: causas y antecedentes

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Última modificación: 2024-02-12 06:07

En 2008, la crisis se extendió por todo el mundo. El comienzo de los problemas financieros mundiales comenzó con el colapso del mercado de valores. En la barandilla del 21 al 22 de enero reinó el caos en todos los intercambios. No solo se derrumbaron los precios de las acciones, sino también las acciones de las empresas a las que les estaba yendo bien. Incluso corporaciones tan grandes como la rusa Gazprom sufrieron pérdidas. Poco después de la caída de las acciones en el mercado mundial del petróleo, el petróleo comenzó a bajar de precio. Se inició un período de inestabilidad en los mercados bursátiles, que dejó una huella importante en los mercados de materias primas. A pesar de los intentos de los economistas de justificar la situación (anunciaron públicamente la corrección de los precios de las acciones), el 28 de enero todo el mundo tuvo la oportunidad de presenciar otro desplome bursátil.

¿Cómo empezó la crisis?

En 2008, la crisis no comenzó el 21 de enero con una caída de las existencias, sino el 15 de enero. El grupo bancario Citigroup registró una reducción en las ganancias, que fue el principal impulso para una disminución en el valor de las acciones en la Bolsa de Valores de Nueva York. Ocurrieron los siguientes eventos:

Dow Jones cayó un 2,2%.
Standard &Poor's bajó un 2,51%.
Nasdaq Composite - en un 2,45%.

Solo 6 días después, las consecuencias de los cambios de precios se manifestaron en la bolsa de valores y dejaron su huella en la situación mundial. La mayoría de los jugadores del mercado de divisas finalmente vieron que, en realidad, muchas empresas no se sienten muy bien. Detrás de las altas tasas de capitalización, detrás del alto costo de las acciones, se esconden pérdidas crónicas. Muchos expertos económicos predijeron una crisis en 2008 en 2007. Hubo sugerencias de que dos años después, Rusia enfrentaría tiempos difíciles debido al hecho de que los recursos del mercado interno nunca se agotarían. Para la economía mundial, la recesión se pronosticó antes.

Mensajeros del mundo ediciones en 2008 y desarrollos

Aunque la crisis mundial de 2008 comenzó con la caída de las bolsas de valores, hubo muchas condiciones previas para su aparición. La caída de las existencias fue solo una señal de advertencia de una situación que cambia dinámicamente. En el mundo se registró una sobreproducción de mercancías y una importante acumulación de capital. La inestabilidad cambiaria atestiguó que había ciertos problemas con la venta de bienes. El siguiente eslabón dañado en la economía mundial fue la esfera de la producción. Los cambios globales en la economía que trajo la crisis de 2008 tuvieron un impacto significativo en la vida de la gente común.

La economía mundial se caracterizó por una situación en la que las oportunidades y perspectivas de los mercados se agotaron por completo. A pesar de la oportunidad de expandir la producción y la disponibilidad de fondos gratuitos, los ingresos se han vueltomuy problemático Ya en 2007, los ingresos de la clase trabajadora podían verse cayendo en países como EE. UU. y el Reino Unido. La contracción de los mercados difícilmente podría ser contenida por un aumento tanto en el crédito al consumo como al hipotecario. La situación se intensificó cuando se hizo evidente que la población no podía pagar ni siquiera los intereses de los préstamos.

La primera crisis mundial en la historia de la humanidad

En el período de 2008 a 2009, la mayoría de los países del mundo enfrentaron una crisis financiera y económica, lo que llevó al fenómeno a recibir el estatus de "global". La crisis de 2008, que fue recordada durante mucho tiempo, afectó no solo a los países capitalistas, sino también a las economías de los estados possocialistas. La última regresión en el mundo hasta 2008 a una escala tan grande ocurrió en 1929-1933. En ese momento, las cosas iban tan mal que los pueblos de cajas de cartón crecieron alrededor de las grandes ciudades estadounidenses, ya que la mayoría de la población, debido al desempleo, no podía proporcionar un salario digno. Las particularidades del desarrollo de cada país individual del mundo determinaron las consecuencias del fenómeno para cada pueblo.

La densa coexistencia de las economías del mundo, la dependencia de la mayoría de los estados del dólar, así como el papel global de los Estados Unidos en el mercado mundial como consumidor, ha llevado al hecho de que la economía interna de los Estados Unidos los problemas se han "reimpreso" en la vida de casi todos los países. Solo China y Japón quedaron fuera de la influencia del "gigante económico". La crisis no fue como un rayo caído del cielo. La situación floreció gradual y sistemáticamente. Un posible colapso de la economía fue indicado por fuertes tendencias alcistas. Además, Estados Unidos durante el 2007 logró bajar la tasa de interés en un 4.75%. Este es un fenómeno poco característico de un período de estabilidad, que no pasó desapercibido para los especuladores fundamentalistas. Vale la pena decir que el hecho de que no hubo reacción en el mercado de divisas al recorte de tasas en Estados Unidos como tal, habla de las dificultades que se avecinan. Lo que sucedió en vísperas de la crisis es solo una de las etapas iniciales estándar del fenómeno. Los estados ya tienen problemas durante este período, pero están ocultos y no se hacen sentir con claridad. Tan pronto como se movió la pantalla y el mundo vio el estado real de las cosas, comenzó el pánico. No había nada que ocultar, lo que condujo al colapso de la economía en la mayoría de los estados.

La crisis financiera de 2008 en todo el mundo

Las principales características de la crisis y sus consecuencias son comunes a todos los estados del mundo. Al mismo tiempo, también existen diferencias importantes que son propias de cada país. Por ejemplo, en 9 de los 25 países del mundo se registró un fuerte aumento del PIB. En China, la cifra aumentó un 8,7% y en India, un 1,7%. Si consideramos los países postsoviéticos, el PIB se mantuvo al mismo nivel en Azerbaiyán y Bielorrusia, Kazajstán y Kirguistán. El Banco Mundial se centró en el hecho de que la crisis de 2008 condujo a una caída general del PIB en 2009 del 2,2 % en todo el mundo. Para los países desarrollados, esta cifra fue del 3,3%. Los mercados en desarrollo y emergentes no experimentaron una disminución, sino un aumento, aunque pequeño,solo el 1,2 %.

La profundidad de la caída del PIB varió significativamente según el país. El mayor golpe recayó en Ucrania (la caída fue del 15,2%) y Rusia (7,9%). Esto ha llevado a una disminución en la competitividad general de los países en el mercado mundial. Ucrania y Rusia, que dependían de las fuerzas autorreguladoras del mercado, sufrieron consecuencias más graves de carácter socioeconómico. Los estados que prefirieron mantener posiciones de mando o fuertes en la economía soportaron fácilmente el "caos económico". Estos son China e India, Brasil y Bielorrusia, Polonia. Si bien la crisis de 2008 dejó una cierta huella en cada uno de los países del mundo, en todas partes tuvo su propia fuerza y estructura individual.

Crisis económica mundial en Rusia: comienzo

Las causas de la crisis de 2008 para Rusia no fueron solo externas, sino también internas. Derribar el suelo bajo los pies del gran estado fue la disminución del costo del petróleo y los metales. No fueron solo estas industrias las que se vieron afectadas. La situación empeoró significativamente debido a la baja liquidez de la oferta monetaria del país. El problema empezó allá por 2007, entre septiembre y octubre. Esta fue una señal clara de que el dinero en los bancos rusos casi se había agotado. La demanda de préstamos entre los ciudadanos superó muchas veces la oferta disponible. La crisis de 2008 en Rusia estuvo marcada por el hecho de que las instituciones financieras nacionales comenzaron a tomar prestados fondos en el extranjero a interés. Al mismo tiempo, el Banco Central de Rusia ofreció una tasa de refinanciación del 10%. Tan pronto como el 1 de agostoEn 2008, el tamaño de la deuda externa del país ascendía a 527 mil millones de dólares. Con el inicio de la crisis global, en el otoño del mismo año, los estados occidentales dejaron de financiar a Rusia debido a la situación.

El principal problema de Rusia es la liquidez del dinero

Para Rusia, fue la liquidez de la oferta monetaria lo que formó la crisis de 2008. Las razones generales, como la caída de las existencias, fueron secundarias. A pesar del crecimiento anual de la oferta monetaria en rublos durante 10 años en un 35-60%, la moneda no se ha fortalecido. Cuando la crisis global de 2008 estaba a punto de manifestarse, los principales países occidentales formaron un cierto estado de cosas. Entonces, 100 u.c. El PIB de cada estado correspondía a por lo menos 250-300 USD. activos bancarios. En otras palabras, los activos totales de los bancos fueron 2,5-3 veces más altos que los valores totales del PIB de los estados. La relación de 3 a 1 hace que la estructura financiera de cada uno de los estados sea estable en relación no solo a los cambios externos, sino también a los internos. En Rusia, cuando comenzó la crisis financiera de 2008, no había más de 70-80 rublos de activos por cada 100 rublos de PIB. Esto es alrededor de un 20-30% menos que la oferta monetaria del PIB. Esto provocó la pérdida de liquidez en casi todo el sistema bancario del estado, los bancos dejaron de prestar. Un pequeño fallo en el funcionamiento de la economía mundial tuvo un efecto perjudicial en la vida del país en su conjunto. La situación del país, provocada por la crisis de 2008, está plagada de repeticiones hasta que se erradica por completo el problema de la liquidez de la moneda nacional.

El propio Banco Central de Rusia provocó la crisis

La crisis de 2008 en Rusia se debió en gran parte a factores internos. La influencia externa solo aumentó la regresión en el país. En el momento en que el Banco Central de la Federación Rusa decidió subir la tasa de interés, el nivel de producción cayó bruscamente. El número de incumplimientos en el sector real, incluso antes de que se manifestara la crisis de 2008, variaba dentro del 2%. A fines de 2008, el Banco Central aumenta la tasa de refinanciamiento al 13%. El plan era equilibrar la oferta y la demanda. De hecho, esto condujo a un aumento en el costo de los préstamos para pequeñas, medianas y empresas privadas (18-24%). Los préstamos se volvieron insostenibles. El número de impagos se multiplicó por 3 debido a la incapacidad de los ciudadanos para pagar sus deudas con los bancos. Para el otoño de 2009, el porcentaje de morosidad en el país había aumentado a 10. El resultado de la decisión sobre la tasa de interés fue una fuerte reducción en los volúmenes de producción y el cierre de un gran número de empresas en todo el estado. Las causas de la crisis de 2008, que en mayor medida el propio país creó, llevaron al colapso de la economía de un estado en desarrollo con alta demanda de consumo y alto desempeño económico. Habría sido posible evitar las consecuencias del caos mundial inyectando fondos en bancos confiables por parte del bloque financiero del estado. El desplome de la bolsa de valores no tuvo un impacto tan significativo en el estado, ya que la economía de las empresas poco tiene que ver con la cotización en bolsa, y el 70% de las acciones son propiedad de inversionistas extranjeros.

Causas de la crisis mundial de carácter mundial

En 2008-2009, la crisis abarcó a casi todos los sectores de actividad del gobierno, especialmente el petrolero y los que estaban directamente relacionados con los recursos industriales. Una tendencia que venía creciendo con éxito desde el año 2000 se desvaneció. Crecieron los precios de los bienes agroindustriales y del "oro negro". El costo de un barril de petróleo alcanzó su punto máximo en julio y se detuvo en $ 147. Más que este costo, el precio del combustible nunca ha subido. Con el aumento de los precios del petróleo, los precios del oro han subido, lo que ya ha formado las sospechas de los inversores sobre un resultado desfavorable de la situación.

Durante 3 meses, el precio del petróleo cayó a $61. De octubre a noviembre, hubo otra caída de precio de $10. La caída en el costo de los combustibles fue la causa fundamental de la caída en los índices y niveles de consumo. En el mismo período, comenzó la crisis hipotecaria en los Estados Unidos. Los bancos dieron a las personas fondos para comprar viviendas por un monto del 130% de su valor. Como resultado de la disminución de los niveles de vida, los prestatarios no pagaron sus deudas y las garantías no cubrieron la deuda. Los depósitos de los ciudadanos estadounidenses simplemente se derritieron ante nuestros ojos. Las consecuencias de la crisis de 2008 dejaron huella en la mayoría de los estadounidenses.

¿Cuál fue el colmo?

Además de los hechos descritos anteriormente, algunos fenómenos que tuvieron lugar en el mundo en la época anterior a la crisis dejaron su huella en la situación. Por ejemplo, podemos recordar la apropiación indebida de fondos por parte de un comerciante a tiempo completo de uno de los bancos franceses más grandes, Societe Generale. Jerome Carviel no solo arruinó sistemáticamente a la empresa, sino que mostró claramente al público todas las deficiencias en el trabajo de los más grandes.organización financiera. La situación demostró claramente cuán libremente los comerciantes de personal pueden disponer de los fondos de las empresas que los contrataron. Esto estimuló la crisis de 2008. Muchos asocian las razones de la formación de la situación con la pirámide financiera de Bernard Madoff, que fortaleció la tendencia negativa del índice bursátil mundial.

La crisis financiera mundial de 2008 se vio exacerbada por la aflación. Se trata de un fuerte aumento de los precios de los productos agroindustriales. El índice de precios de la FAO ha estado aumentando sistemáticamente en el contexto de una caída del mercado de valores mundial. El índice alcanzó su punto máximo en 2011. Las empresas de todo el mundo, en un intento por mejorar de alguna manera su propio estado de cosas, comenzaron a aceptar transacciones muy riesgosas, que finalmente generaron grandes pérdidas. Podemos decir sobre la reducción en el volumen de compras de bienes de la industria automotriz. La demanda cayó un 16%. En Estados Unidos, la cifra fue -26%, lo que provocó una disminución en la demanda de productos de la metalurgia y otras industrias relacionadas.

El último paso hacia el caos fue el crecimiento de la tasa LIBOR en Estados Unidos. El evento tuvo lugar en relación con la depreciación del dólar en el período de 2002 a 2008. El problema es que en el apogeo de la economía y con su desarrollo a un ritmo increíblemente rápido, no estaría fuera de lugar pensar en una alternativa al dólar.

Consecuencias de la crisis de 2008 para la economía mundial

La economía global experimenta altibajos de vez en cuando. Hay eventos en la historia que cambian la dirección de la vida económica. La crisis financiera de 2008 puso completamente patas arriba la economía mundial. Mirando la situacióna nivel mundial, la economía mundial después del caos se ha vuelto más uniforme. Los salarios en los países industrializados, que se redujeron durante la depresión, se han recuperado casi por completo. Esto permitió en su momento rehabilitar el desarrollo de la industria mundial en los estados capitalistas. Se ha visto un aumento significativo en los países que recién comienzan a desarrollarse. Para ellos, la depresión mundial fue una oportunidad única para realizar su potencial en el mercado mundial. Al no depender directamente de las bolsas de valores y del dólar, los estados subdesarrollados no tuvieron que lidiar con la situación. Dirigieron sus energías hacia su propio desarrollo y prosperidad.

Los centros de acumulación permanecieron en los EE. UU., la UE y el Reino Unido, lo que condujo a un auge industrial. El componente tecnológico comenzó a mejorar, lo que continúa en la actualidad. Muchos países han revisado sus políticas, lo que ha hecho posible construir una economía confiable para el futuro. Para algunos estados, la crisis tuvo efectos positivos muy impresionantes. Por ejemplo, los países a los que se les cortó la financiación externa debido a la situación mundial tuvieron la oportunidad de rehabilitar la actividad económica interna. Sin suministros materiales desde el exterior, el gobierno tuvo que verter el resto del presupuesto en sectores domésticos, sin los cuales es imposible garantizar el mínimo confort del nivel de vida de los ciudadanos. Así, los rumbos de la economía, que antes permanecían fuera de la zona de influencia, hoy han cambiado.

¿Cómo será la situación en 2015, mientrassigue siendo un misterio. Algunos economistas están convencidos de que la situación actual del mundo es una especie de eco de la crisis de 2008, una de las consecuencias coloridas, pero en toda regla, de la depresión mundial. La situación recuerda a la crisis de 2008. Las razones convergen: