Hoy en día, el problema de la circulación criminal de dinero es bastante agudo tanto a nivel regional como a nivel mundial, entre países. Varias organizaciones internacionales se dedican a combatir estas operaciones ilegales. En el artículo, veremos más de cerca las actividades del GAFI: este es un grupo para desarrollar medidas de naturaleza financiera para combatir el lavado de dinero. Es difícil sobrestimar su importancia, ya que hace todo lo posible para oponerse a la financiación de los grupos criminales y el terrorismo en todo el mundo.
¿Qué es esto?
Según la definición general, el GAFI es una organización internacional dedicada a la preparación de estándares mundiales en el campo de la lucha contra el lavado de dinero y el apoyo financiero de organizaciones terroristas. Además, el GAFI se compromete a evaluar los sistemas nacionales frente a los estándares internacionales establecidos. La herramienta principal en la actividad descritaCuarenta recomendaciones en materia de ALA/CFT son consideradas para la organización, las cuales son revisadas cuidadosamente (aproximadamente cada cinco años). El Presidente del Grupo GAFI es Santiago Otamendi.
Historial de ocurrencia
Ya en 1989 del siglo pasado, según la decisión de los países incluidos en los "Siete Grandes", se formó el GAFI. Esto significó que apareció una institución internacional, a la que se le encomendó la misión de desarrollar e implementar estándares internacionales en el campo de ALD/CFT. Más de treinta y cinco estados y dos organizaciones internacionales forman parte del grupo. Una veintena de organizaciones y dos poderes actúan como observadores.
Estructura y actividades
El Grupo GAFI constantemente celebra reuniones plenarias al menos tres veces al año, en las que se toman ciertas decisiones. También la herramienta de este instituto son sus grupos de trabajo:
- por tipología;
- Evaluación e Implementación;
- financiamiento del terrorismo;
- sobre el estudio de la cooperación internacional.
FATF es también una organización que interactúa activamente con el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional y la Oficina de las Naciones Unidas para Combatir el Crimen y el Narcotráfico. Todas estas estructuras desarrollan e implementan programas para combatir el lavado de dinero y la inversión en actividades delictivas.
Uno de los instrumentos más importantes del GAFIson varias unidades de inteligencia financiera (o UIF para abreviar) que son responsables de recopilar y examinar información financiera dentro de un solo país para buscar y detectar "migraciones" de dinero ilegal.
Membresía del GAFI
Más de 35 países son miembros del mundialmente famoso Grupo GAFI. Los países participantes son: Australia, Nueva Zelanda, Asia y Europa, EE. UU., México, Brasil, Argentina, Sudáfrica y la Federación Rusa. Este último es miembro del GAFI desde junio de 2003. Además de los países, esto incluye dos organizaciones internacionales: el Consejo de Cooperación para los Estados Árabes del Golfo y la Comisión Europea.
Cabe señalar que fue por iniciativa de Rusia que en 2004 el Servicio Federal de Supervisión Financiera participó en las actividades del GAFI en nombre de la Federación Rusa.
Características de las recomendaciones
Los documentos del instituto internacional contienen materiales, es decir, un conjunto de medidas organizativas y legales que deben tomarse en cada país para crear un régimen eficaz para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Tales características de las medidas como la universalidad y la complejidad se expresan de la siguiente manera:
- Cobertura máxima en temas de prevención de lavado de dinero;
- relación con otras convenciones internacionales, actos de organizaciones internacionales relevantes involucradas en ALD/CFT, resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU, etc.;
- Permitir que los países adopten políticas flexibles,resolver estos problemas, teniendo en cuenta las características nacionales y las especificidades del sistema legal.
Todas las recomendaciones del GAFI de ninguna manera reemplazan resoluciones similares de otras organizaciones y no las duplican. Por el contrario, reúnen los principios y juegan un papel muy importante en el curso de la codificación de las normas y reglamentos ALD/CFT. Según una de las resoluciones del Consejo de Seguridad, las 40 recomendaciones del GAFI se consideran vinculantes para todos los estados miembros de la ONU sin excepción.
Cómo se desarrolló
Las cuarenta recomendaciones se crearon originalmente cuando fue necesario en 1990 desarrollar reglas y proteger los sistemas financieros de los delincuentes que lavaban dinero de la venta de drogas. Más tarde, concretamente seis años después, los estándares del GAFI fueron revisados debido a los cambios en la tecnología, la aparición de nuevas tendencias y formas de lavar las finanzas.
En octubre de 2001, el GAFI ordenó primero ocho y luego nueve recomendaciones especiales para combatir el financiamiento del terrorismo.
Los estándares del grupo fueron revisados por segunda vez ya en 2003 y fueron reconocidos en ciento ochenta países. Actualmente, se consideran el estándar internacional para combatir el lavado de dinero ilegal y el financiamiento de organizaciones terroristas.
Subtipos de recomendaciones
La lista completa de GAFI (en particular, las normas) se puede dividir en varios grupos:
- coordinación y políticaen relación con la lucha contra los flujos de dinero ilegales;
- lavado de dinero y decomiso;
- financiamiento del terrorismo;
- una serie de medidas preventivas;
- propiedad y actividades transparentes de las personas jurídicas;
- cooperación internacional;
- responsabilidad y autoridad de las autoridades competentes y otras medidas.
Grupos regionales
Para monitorear cuidadosamente los flujos de efectivo y las transacciones internacionales, y para detener las actividades delictivas en este sentido, existen grupos regionales especiales como el GAFI. Contribuyen a la difusión de las normas internacionales en todo el mundo. Cada uno de los grupos se ocupa de su región específica y estudia los detalles de la circulación del dinero. Además, se realizan evaluaciones mutuas de los sistemas financieros nacionales para el cumplimiento de estándares y un estudio de tendencias actuales.
¿Qué son estas bandas? En total, hay ocho de ellos en el mundo: Asia-Pacífico, un grupo en América del Sur, Eurasia, un grupo en el Este y Sudáfrica, un grupo en el Medio Oriente y África del Norte, un Comité de Expertos del Consejo Europeo, un grupo del Caribe y un grupo en África Occidental. Otro, para combatir el lavado de dinero en África Central, aún no ha recibido reconocimiento y no se ha convertido en parte del estilo regional del GAFI.
Lista negra
Una de las actividades de la institución descrita es estudiar qué países y organizaciones no cumplen con las recomendaciones del GAFI. En otras palabrasSe determinan los llamados países y territorios no cooperadores, se compila su lista, que se llama "negra". La inclusión de un estado en esta lista no da lugar a la aplicación de sanciones, pero indica el grado de confianza en este país por parte de los inversores extranjeros.
La inclusión o exclusión de la lista negra se realiza en las reuniones del GAFI de acuerdo con los siguientes criterios establecidos en el año 2000:
- brechas en la regulación financiera: pueden ser transacciones en sistemas de pago sin la autorización necesaria;
- obstáculos legislativos, como la imposibilidad de identificar al propietario de la empresa;
- obstáculos en la cooperación internacional: esto incluye la prohibición de dar información sobre la empresa a nivel legislativo;
- Inadecuación de las medidas para combatir el lavado de dinero, por ejemplo, calificación insuficiente del personal, corrupción, etc.
Según las estadísticas mundiales y los datos del Banco Mundial sobre la economía sumergida, cada año se producen y proporcionan bienes y servicios por valor de más de diez billones de dólares estadounidenses.
